За год никто не вернул свои деньги, а от имени портала заманивают новых клиентов

goBack
Меню
Поиск
Äripäev

- Эпицентр
- Екатерина Мереминская
- 26 апреля 2024 в 3:00
За год никто не вернул свои деньги, а от имени портала заманивают новых клиентов
У одного из крупнейших банкротов среди криптокомпаний Эстонии появляются клоны в других странах.Фото: Silas Stein, Scanpix
Год спустя жертвы одного из крупнейших банкротств в Эстонии, криптокомпании CoinLoan, не получили своих денег. Удастся ли вернуть их в будущем? По словам банкротного управляющего, «шансы высоки», однако представитель одного из кредиторов уверен, что денег на всех не хватит.
«Уведомление об ограничении распоряжения имуществом, полученное вчера, 24 апреля 2023 года, обязывает CoinLoan прекратить все операции для своих пользователей, включая снятие средств. Это действие неожиданно и имеет немедленный эффект. В результате нам ничего не остается, как выполнить указанные требования. Мы делаем все возможное, чтобы разрешить эту ситуацию как можно быстрее», – такое объявление появилось год назад на сайте CoinLoan.
Это объявление формально зафиксировало начало конца платформы, затронувшего 12 000 вкладчиков в Эстонии и еще порядка 40 000 в Бельгии, где с CoinLoan вела деятельность компания bit4you. «К банкротству привела длинная цепь событий», – комментирует ДВ один из самых известных юристов Бельгии Мишель Модрикамен, представляющий в этом деле клиентов «почти со всего мира». Он входит в состав банкротного комитета и называет деятельность CoinLoan первым случаем межъевропейского криптомошенничества.
250тысяч пользователей было зарегистрировано на CoinLoan, число пострадавших меньше.
Компания занималась предоставлением кредитов, посредничеством и привлечением средств в криптовалютные вклады. Долгое время она, по мнению Финансовой инспекции, работала без лицензии и попадала под ограничения. Сама компания утверждала, что «выполнила все новые требования эстонских регуляторов и получила обновленную европейскую лицензию поставщика виртуальных валют», после чего несколько лет действительно успешно вела деятельность. Финансовая инспекция в феврале 2022 года сообщила, что претензии к компании сняты.
У CoinLoan OÜ была лицензия на предоставление услуг, связанных с криптовалютой и на деятельность в качестве финансового учреждения, но обе они были отозваны весной 2023 года, поясняет пресс-секретарь Бюро данных по отмыванию денег (RAB) Ынне Метс. Как получилось, что оказалось такое количество пострадавших? RAB отвечает, что не следит за добросовестными вкладчиками, его задача другая – искать нарушителей, которые финансируют преступную деятельность. Тем не менее и Бюро говорило о рисках, связанных с капиталом таких компаний, и об отсутствии надзора за ними. «Мы также привлекли внимание общественности к этой теме в ежегодниках и в различных выступлениях», – прокомментировала Ынне Метс.
Настоящие проблемы у CoinLoan начались в июле 2022 года, после кризиса Terra и краха ряда крупных мировых криптофондов. Платформа тогда резко снизила лимит на вывод средств с 500 000 евро до 5000 евро. Вторым ударом стал кризис FTX в ноябре 2022 года.
До апреля 2023 года CoinLoan OÜ руководил ее создатель – российский программист из Хабаровска Александр Фалюшин. Также у 36-летнего предпринимателя в Эстонии есть компания CryptoFinance OÜ, зарегистрированная в 2017 году.
Судя по годовым отчетам, компания не ведет деятельность с середины 2021 года. Ее собственный капитал – 30 евро. Связаться с самим Фалюшиным ДВ не удалось: в качестве контактного адреса э-почты в документах указан адрес фирмы-посредника DKLex, зарегистрирована CryptoFinance OÜ тоже по адресу DKLex.
Директор по развитию CoinLoan Михаил Рожко тоже из России, в частности работал в оргкомитете Зимних Олимпийских игр 2014 года в Сочи.
Mike Rozhko and Alex Faliushin on #Moontec17 in Tallinn, Estonia 🚀🤝👏 pic.twitter.com/18eJSMG4Xn
— CoinLoan (@coin_loan) December 4, 2017

«Все должно работать»
Удивительно, но даже сейчас в Фейсбуке можно встретить объявления, предлагающие вложить деньги в эту платформу. «CoinLoan – это старейший провайдер услуг по криптозаймам», – сообщает, к примеру, страница Ancywax, представляющаяся маркетинговым агентством из Уганды.
То же они повторили журналисту ДВ лично в мессенджере, заявив, что они – партнеры CoinLoan. «Зайдите на сайт coinloan.io за дополнительной информацией, – проинструктировали нас дальше. – Все должно работать. Если не работает приложение, попробуйте через сайт».
Сайт CoinLoan сейчас действительно выглядит, как и прежде, приложение доступно для скачивания. Только регистрация в нем не работает, во всяком случае, из Эстонии. Ancywax уверяет, что это «временные неполадки».
Еще одна страница-клон CoinLoan в Фейсбуке активно продвигает криптоплатформу DebtHero из Южно-Африканской Республики. По функционалу она очень похожа на CoinLoan и предлагает займы и вложения под «выгодный процент».
Банкротство до 2025 года
«Пожалуйста, верните мне активы», «не могу поверить, что можно вот так взять и исчезнуть с награбленными деньгами», «когда же мы получим деньги после ликвидации? Дайте совет» – такими комментариями заполнена страница CoinLoan в X (бывший Twitter). Представители компании пользователям отвечают редко. На Reddit уже ищут адрес офиса банкротного управляющего Мартина Пярна, чтобы лично выяснить, как идут дела и получить хотя бы список кредиторов.
«Процедура банкротства продолжается, в настоящее время также проходит процедура признания требований», – говорит банкротный управляющий, в чьем ведении сейчас находится CoinLoan, Мартин Пярн из адвокатского бюро Naur&Pärn.
И список кредиторов, который хотят видеть вкладчики и с которым ознакомились ДВ, еще не окончательный. Потенциально в нем может быть 12 000 имен людей и компаний. «Сначала все кредиторы должны подать требования, а управляющий – оценить их справедливость. За этим следит назначенный судья, который в конечном итоге должен будет, если претензии будут оспорены, вынести по ним решение и, наконец, составить окончательный список кредиторов. На сегодня окончательного списка нет», – говорит Мишель Модрикамен.
Компания CoinLoan указывала местом регистрации многоквартирный дом по адресу Юхкентали, 52.Фото: Лийз Трейманн
Самым крупным кредитором, видимо, станет азиатская криптоплатформа Volt, сообщил бельгийский юрист. Он представляет порядка 150 клиентов со всего мира: «Это люди из Западной и Восточной Европы, но также из Северной и Южной Америк, из Китая, Ближнего Востока, Австралии и Новой Зеландии – отовсюду». Среди них и крупнейший частный кредитор, но уточнить, из какой он страны, адвокат отказался. Эстонцев среди клиентов Модрикамена почти нет, они пользуются услугами местных юристов.
Финализировать список банкротный комитет рассчитывает в июне, в крайнем случае, в августе. «А затем, будем надеяться, между июлем-августом и концом года мы начнем возвращать деньги клиентам, – говорит Модрикамен. – В комитете мы представляем интересы тысяч клиентов, и все они хотят как можно скорее вернуть свои деньги, что, конечно, очень понятно. Поэтому мы делаем все возможное, чтобы это случилось как можно раньше. Но, к сожалению, задержки возможны». Он полагает, что банкротство завершится в конце 2024 года или в начале 2025 года.
Кто получит деньги
«Перспектива того, что требования кредиторов будут удовлетворены полностью или в значительной степени (в зависимости от очередности требований), на данный момент хорошая», – успокаивает Пярн.
«Однозначно все деньги вернуть не получится, – не согласен юрист одного из кредиторов Андрей Вестеринен. – У компании, по моим данным, есть активы примерно на 50 миллионов евро, однако сумма предъявленных требований со стороны кредиторов превышает 200 миллионов евро».
По данным Модрикамена, сумма требований составит 210-215 миллионов евро. Сумму активов точно назвать будет нельзя до последнего момента, ведь значительная часть из них – в криптовалюте, а ее курс постоянно меняется. И пока, по словам Модрикамена, в лучшую сторону. «Если год назад у нас было (активов – прим. ред.) на 30-35% (требований – прим. ред.), то сейчас это уже 60-70%, в зависимости от рыночных котировок на определенную дату», – уточнил бельгийский юрист.
Пока даже из этой суммы получены не все активы. «Поскольку не все они были на эстонских платформах», – объясняет Пярн. Но он надеется, что «это все же будет сделано в ближайшие месяцы».
У Вестеринена есть претензии к тому, как проходит банкротство. Он опасается, что расходы на саму процедуру будут завышены, а это дополнительно уменьшит и без того небольшую сумму для выплат пострадавшим.
«Я как юрист одного из кредиторов опасаюсь, что банкротный комитет закажет юридический анализ стоимостью в несколько десятков, а то и сотен тысяч евро, и эти деньги будут выплачены из банкротного имущества. И может так получиться, что стоимость подобного анализа будет совершенно необоснованной», – предупреждает Вестеринен.
«Сейчас каждому кредитору нужно проанализировать реальные возможности предъявления требований бывшему члену правления или перспективу возбуждения уголовного дела. Надо понимать, сколько на это может потребоваться ресурсов и какой может быть результат. Взвесить, потратите ли вы на юристов больше, чем можете вернуть в ходе процесса и каковы шансы именно у вашего требования. Потому что идет дележ пирога и каждый пытается урвать свой кусок, включая адвокатов», – советует Вестеринен.
CoinLoan – созданная в 2018 году в Эстонии компания (сначала называлась ExFinance OÜ), не продавала криптовалюту, но выдавала займы под ее залог, а также принимала вклады.
Объявлена банкротом в июне 2023 года.
Акционерный капитал – 100 тысяч евро.
Прибыль по последнему отчету, за 2021 год – 408 тысяч евро.
Хотите всегда быть в курсе, что пишут ДВ на эту тему? Используйте Мой ДВ, выбирайте ключевые слова и получайте персональные оповещения!
- COINLOAN OÜ
- CRYPTOFINANCE OÜ
Самое читаемое