• OMX Baltic−0,58%296,01
  • OMX Riga0,25%864,55
  • OMX Tallinn−0,43%1 947,36
  • OMX Vilnius−0,08%1 142,42
  • S&P 5002,51%5 287,76
  • DOW 302,66%39 186,98
  • Nasdaq 2,71%16 300,42
  • FTSE 1000,64%8 328,6
  • Nikkei 2251,98%34 897,54
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,88
  • GBP/EUR0,00%1,17
  • EUR/RUB0,00%92,83
  • OMX Baltic−0,58%296,01
  • OMX Riga0,25%864,55
  • OMX Tallinn−0,43%1 947,36
  • OMX Vilnius−0,08%1 142,42
  • S&P 5002,51%5 287,76
  • DOW 302,66%39 186,98
  • Nasdaq 2,71%16 300,42
  • FTSE 1000,64%8 328,6
  • Nikkei 2251,98%34 897,54
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,88
  • GBP/EUR0,00%1,17
  • EUR/RUB0,00%92,83
  • 13.10.18, 12:00
Внимание! Этой статье более 5 лет, и она находится в цифировом архиве издания. Издание не обновляет и не модифицирует архивированный контент, поэтому может иметь смысл ознакомиться с более поздними источниками.

Штрафы Danske трудно осознать

В информационных каналах озвучиваются различающиеся в десять и более раз суммы штрафов, которые грозят банку Danske за отмывание денег.
Danske Bank
  • Danske Bank
  • Foto: Jacob Gronholt-Pedersen
Если при введении в поисковик Google названия предприятия, а особенно банка, первым делом появляется не его веб-сайт или статья в Википедии, а последние опубликованные об этом предприятии новости, то совершенно очевидно, что с ним что-то не в порядке. Неделю назад таким предприятием был банк Danske. И опасность ему грозит не только на родине или в Эстонии, где возбуждено уголовное дело.
Своё расследование уже начало британское национальное агентство по борьбе с преступностью, чтобы выяснить сведения о сделках примерно тысячи зарегистрированных в Великобритании клиентов Danske. Интерес проя­вили и ведомства США.
Danske Bank крупнейший по объёмам активов банк Дании и 53-й банк в мире. Таким образом, по европейским масштабам это средний банк. Датские политики из левой оппозиции подняли вопрос о том, не следует ли раздробить четыре крупнейших банка страны. Министр финансов Расмус Ярлов отверг эту идею.
Банк уже понёс определённые финансовые потери, пожертвовав 200 млн. евро фонду по борьбе с финансовыми преступлениями – по некоторым сведениям, это равно той прибыли, которую банк заработал в 2007-2015 гг. на сомнительных сделках. Другое дело, сможет ли кто-то сегодня сказать, какие сделки были сомнительными, а какие нет. Банку в виде наказания было велено увеличить свой собственный капитал на 650 млн. евро. Ожидаются также штрафы. Вопрос в том, какими окажутся штрафные суммы. Датское правительство подняло в ответ на скандал на 700% суммы штрафов, которыми могут быть обложены банки. Но поскольку закон не имеет обратной силы, банку Danske это не грозит. Другой оказавшийся в центре скандала об отмывании денег, голландский ING Groep NV, согласился в результате согласительной процедуры уплатить 775 млн. евро.
Самая смелая оценка предлагает в качестве суммы штрафа 7 млрд. евро. Её высказали аналитики одного из главных датских конкурентов Danske – банка Jyske Bank, которые насчитали сомнительных сделок на 130 млрд. евро и скалькулировали штраф пропорцио­нально тому, что был наложен за нарушение правил против отмывания денег на Deutsche Bank и BNP Paribas.
Другие эксперты называют в разы меньшие суммы – например, Credit Suisse о 2 млрд. евро, а представители правительства Дании – 0,5 млрд. евро, если нарушения подтвердятся.
Что случиться, если Danske Bank попадёт в жернова правовой сис­темы США, сказать сложнее. У Danske нет американс­кой банковской лицензии, но он выпускал долларовые облигации, и часть сделок, осуществлявшихся через Эстонию, совершалась в долларах. Отсюда и интерес американцев. Наказанием может стать ограничение доступности доллара или денежный штраф. Власти США, как правило, не назначали штрафов, которые могли бы поставить под угрозу существование финансовых учреждений. По оценке инвестиционного банка Goldman Sachs, банк Danske сумеет заплатить до 2 млрд. евро, не ставя под угрозу определённые им цели капитализации. Если же штрафы и впрямь достигнут 7 млрд. евро, то в собственном капитале банка образуется изрядная брешь, которую придётся как-то затыкать, обратившись к рынку, центробанку или даже к правительству.
Чиновники службы финансового надзора Дании с готовностью говорят о том, что они не намерены впредь спасать банки за счёт государства, но в случае беды с крупнейшим финансовым учреждением страны им, видимо, придётся отказаться от своих слов. Беда банка Danske обернётся серьёзными последствиями для банковской системы не только Дании, но и в целом Северных стран, маленьким ответвлением которых является и Эстония.
Поскольку местные банки собирают большую часть денег от продажи закладных, они сильно зависят от милости мирового рынка, которая может быстро испариться. А это создало бы хаос во всём банковском деле региона.
Кто уже получил сполна, так это акционеры Danske Bank. Из всех банков в мире в этом году больше упала только лишь акция Deutsche Bank.

Похожие статьи

  • KM
Content Marketing
  • 17.04.25, 14:08
Охранное предприятие: теперь вместо проблем с информационными технологиями мы можем заниматься развитием технологии, спасающей жизни
Надежность систем безопасности все больше зависит от того, насколько быстро и качественно сетевое соединение, а также того, насколько продуманы технологические решения компании. Компания G4S приняла решение вместо преодоления проблем, связанных с информационными технологиями, сфокусироваться на развитии бизнеса, что, в числе прочего, позволит ежедневно спасать человеческие жизни.

Сейчас в фокусе

Стартап Katana Technologies, привлекший более пятидесяти миллионов долларов, за годы ушел в большие убытки. На фото основатели стартапа (слева направо) Кристьян Вилосиус, Прийт Каазик и Ханнес Керт.
Новости
  • 22.04.25, 14:41
Некогда успешный стартап проводит масштабные сокращения. «Год начался хорошо, потом пришла торговая война»
Если человек трудится у нескольких работодателей, ему самому нужно следить за тем, правильно ли удерживаются налоги с его заработка.
Подсказка
  • 22.04.25, 06:00
Зарплата от двух работодателей: как избежать большого возврата налога государству?
Дорожный ремонт. Снимок иллюстративный.
Новости
  • 22.04.25, 13:00
Таллинн оштрафует строительную фирму за перекрытую в час пик Пирита теэ
В 2020 и 2022 годах индекс OMX Tallinn терял меньше, чем S&P 500 и Stoxx 600
Mнения
  • 22.04.25, 07:00
Местные инвесторы и пенсионные фонды упускают из-под носа хорошую возможность
Сравнение S&P 500, Stoxx 600 и OMX Tallinn за 25 лет
Особенно значительным повышение налоговой ставки оказалось для тех компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды своим акционерам.
Биржа
  • 22.04.25, 09:04
Прибыль под угрозой: местные биржевые компании, выплачивающие дивиденды, потеряют от повышения налога
Прошлые инвесторы вложили 7 млн евро, приняв участие в обменном предложении, то есть их старые облигации были обменены на новые.
Биржа
  • 22.04.25, 14:53
Запланированных миллионов Storent не получила
Противостояние мопедов и электросамокатов только начинается.
Интервью
  • 21.04.25, 15:16
Bolt: «Общественная реакция на мини-мопеды настолько негативна, что перспективы этого направления сомнительны»
директор компании Rehvid Pluss Кристьян Суурекиви.
  • KM
Content Marketing
  • 10.03.25, 12:21
Решающим фактором в киберинцидентах становится немедленная доступность помощи

Подписаться на рассылку

Подпишитесь на рассылку и получите важнейшие новости дня прямо в почтовый ящик!

На главную