Владимир добровольно отдал мошенникам десятки тысяч евро, часть которых он перед этим занял у фирм, выдающих быстрые кредиты, а часть – у родных. Его банковский счет оказался втянут в сомнительную операцию и теперь заблокирован. А началось все со статьи о нападении в Йыхви.
«Это точно была полицейская хроника», – рассказывает малый предприниматель и член правления фирмы, работающей в финансовой сфере, Владимир. Его фамилию он попросил не указывать, т.к. не хочет выглядеть глупо. Он вспоминает, что в середине февраля прочитал статью о скандальном происшествии, где водитель автобуса чуть не задушил женщину из-за денежного спора. Тогда Владимиру показалось, что статья опубликована на одном из популярных эстонских порталов. В середине статьи криминальная история переходила к разъяснениям, как именно эти люди заработали деньги – на бирже.
«И корреспондент на своем личном опыте проверил, да, действительно, я заработал. Правда, не написал, сумел он деньги вывести или нет», – рассказывает потерпевший.
В тот момент Владимир не понял, что попал не на уважаемый портал, а на один из сайтов-двойников, использующих журналистов в качестве приманки для доверчивых клиентов. Об этом распространенном методе мошенничества
ДВ уже писали. Самому Владимиру до сих пор трудно в это поверить.
Как отдать мошенникам десятки тысяч
Ссылка на странице, маскирующейся под Rus.Delfi, по словам Владимира, вела на форму регистрации в компании AllCapitalInc, где предлагалось достичь финансовой независимости с помощью этой организации. Сейчас она ведет на «официальную страницу Oil Ascend», предлагающую аналогичную услугу.
Владимиру обещание показалось заманчивым, он зарегистрировался на сайте AllCapitallnc, и через день-два с ним связался «финансовый аналитик», попросив установить программу AnyDesk, открывающую дистанционный доступ к его компьютеру и банковскому счету.
«Я инвестировал через биржу Bybit», – уточняет он. Использование криптовалюты обеспечивало мошенникам анонимность. «Деньги с моих счетов переводились на биржу Bybit, где отмывались. Но, поскольку дигитальную подпись под сделками ставил я сам, выходит, что виноват я, хотя указания мне давал их финансовый аналитик из Allcapitalinc. Видели они мой счет при помощи программы AnyDesk», – рассказывает Владимир.
Криптовалютная биржа Bybit основана в 2018 году, ее головной офис находится в Дубае.
Площадка позволяет покупать и продавать сотню различных криптовалют, размещать их на депозиты или зарабатывать на криптотрейдинге.
Bybit отказалась подчиняться антироссийским санкциям ЕС (восьмой пакет запрещает криптобиржам работать с гражданами России, поскольку таким образом в том числе поддерживается армия вторжения) и все еще открыта для россиян.
Аналитик AllCapitallnc не обещал сверхдоходы. Но Владимира подкупило использование искусственного интеллекта. «Искусственный интеллект все показывает, как и что, – делится он впечатлением. – И действительно все так, ты же сразу это можешь проверить по другим сайтам – доллар поднялся, доллар опустился. Можно инвестировать в золото, можно в валюту, можно в биткоины, куда угодно».
Кроме того, ему нравилось в реальном времени наблюдать за ростом капитала. «Меня поразило, что ты видишь, сколько инвестировал. Торговый счет начинает расти буквально за 5-10 минут: была такая сумма, стала больше, потом еще больше», – рассказывает Владимир.
Я хотел эти деньги заработать и оставить детям и внукам. В результате детей и внуков обокрали.
Владимир
пострадавший от мошенников бизнесмен
Торговать предлагалось с использованием кредитного плеча. Для этого мошенники попросили взять быстрые кредиты, говорит Владимир, по словам которого, они от его имени заключили договоры с кредитной организацией Placet и Raha24.
«С помощью AllCapitalInc был открыт торговый счет. У “консультантов” был к нему доступ. По торговому счету можно было работать на этой бирже. Чтобы заключать сделки на бирже, надо было инвестировать деньги, которые переводили на меня за счет быстрых кредитов», – поясняет он.
Отдав пароли от счета, Владимир полностью передал мошенникам управление активами. «Я смотрел, что происходит на моем торговом счету, мне сказали, что сам я туда вмешиваться не должен», – объясняет он. Проценты, которые предстояло платить по взятым кредитам, его не пугали – кредиты были с возможностью досрочного погашения, на что он и рассчитывал.
После того, как кредитов набралось слишком много, Владимир стал брать в долг у родственников. «В какой-то момент по кредитам мне ответили, что я вышел за пределы возможного, и больше предоставить они не могут. Тогда финансовый консультант посоветовал искать деньги где-то еще, чтобы инвестировать. И я взял деньги у родственников», – рассказывает он.
25 000
евро – примерно столько долгов в общей сложности набралось у Владимира, по его собственным словам. Всего, согласно его заявлению в полицию, мошенники увели у него 57 564,43 доллара.
Кроме того, Владимир оказался втянут в еще одну сомнительную финансовую операцию: он утверждает, что, используя его счет в банке Coop, мошенникам удалось обмануть еще двоих человек. «Они попытались отозвать свои платежи, но деньги уже ушли на биржу. Мне закрыли банковский счет, и уже я оказался крайним», – расстроен Владимир.
Неладное он заподозрил, когда попытался снять все, что наторговал, с криптобиржи. Тогда «финансовые консультанты» объявили, что с суммы нужно заплатить налоги, и дали номер счета, на который было необходимо перевести деньги.
«Они говорят, с твоих инвестиций надо платить налоги. Ну что, я смотрю, налоги должны идти туда, на биржу. Но на самом-то деле, для этого должен быть отдельный счет, должно быть написано “налоговый департамент такой-то”, но этого нет», – объясняет Владимир. В итоге он не смог вывести деньги ни с торгового счета на криптобирже, ни с заблокированного счета в банке.
«За это, конечно, надо наказывать», – говорит Владимир о мошенниках. О них он знает немного, только литовские имена, которыми они представлялись, и адреса электронной почты. Заявление в полицию он подал, получив стандартный ответ, согласно которому сделать ничего нельзя, поскольку формально он сам распоряжался своими деньгами.
ДВ попытались связаться с представителями AllCapitalInc по электронным адресам, с которых уходили письма Владимиру. Однако все они больше недействительны, и домен не поддерживается.
Подобные мошенничества участились
«В Эстонии участились случаи мошенничества, – подтверждает юрист бюро Progressor Игорь Алексин. – В подавляющем большинстве случаев злоумышленники придерживаются «стандартной» схемы, когда под действием обмана человек идентифицирует себя в банковской среде, заключает договор займа, получает на свой расчетный счет денежные средства, которые мошенники незамедлительно переводят на свои подставные счета или обналичивают».
Каждый год в Эстонии жертвы мошенников отдают им миллионы евро, следует из статистики Департамента полиции.
Миллионы евро в год
В 2019 году, до пандемии, зафиксированных Департаментом полиции случаев мошенничества было 169, всего пострадавшие заявили о потерях на 3 миллиона евро, примерно столько же – 170 жертв оказалось в 2020 году, но потери составили уже 5,6 миллиона евро.
В 2021 году было зафиксировано в полтора раза больше случаев мошенничества – 308, но сумма оказалась меньше – 4,5 миллионов евро.
В 2022 году были обмануты не менее 268 потерпевших, которые потеряли 3 миллиона евро, в прошлом году жертв снова стало более 300 и сумма составила более 5 миллионов евро.
С начала 2024 года в полицию обратились уже 141 раз, мошенникам отдано почти 2 миллиона евро.
В Департаменте полиции ДВ рассказали, что распространенные инвестиционные мошенничества можно разделить на несколько типов.
В одних случаях потерпевший видел инвестиционную рекламу в интернете и оставлял свои контакты. Через некоторое время с человеком связывались и получали удаленный доступ к его смарт-устройству. Жертве предлагали сделать переводы на инвестиционную платформу (также предлагали взять кредит для осуществления переводов). Либо люди сами приходили на инвестиционную страницу, с ними связывались, и лица переводили на платформу разные суммы.
Другие мошенники предлагали различные схемы возврата денег: с жертвой связывались и говорили, что можно вернуть ранее вложенные (и потерянные) деньги. Фактически потерпевшего обкрадывали в очередной раз.
На мошенников можно наткнуться и на различных платформах (например, Tinder, Whatsapp, Messenger), где новые знакомые предлагают возможность заработать деньги путем инвестирования.
Жертв также заманивали, сообщая им, что они получили в подарок биткоины, которые ждут их на странице. Чтобы получить деньги, человеку приходилось для начала заплатить дополнительные сборы.
Комментирует руководитель отдела киберпреступности и экономических преступлений Пыхьяской префектуры Ханнес Кельт:
«Инвестиционные платформы, созданные мошенниками, выглядят очень правдоподобно – преступники продумали на этих платформах каждую деталь и показывают большие прибыли на так называемых инвестиционных счетах людей. На самом деле, все это иллюзия, и снять деньги со счета вы не сможете.
Во многих социальных сетях существуют спонсированные фейковые веб-страницы. Нам известно об использовании для этих целей таких приложений, как, например, Facebook, Instagram или Telegram. Однако распространяться такие веб-страницы могут где угодно, в том числе в загружаемых игровых приложениях».
«Проверяйте заманчивые предложения хотя бы дважды»
Если вы видите фишинговый сайт, похожий на СМИ, или явно мошенническую рекламу инвестиций, не стесняйтесь обращаться в полицию. «Мы можем вмешаться и предотвратить появление новых жертв», – говорит представитель полиции Ханнес Кельт.
«Полиция рекомендует проверять все заманчивые предложения хотя бы дважды. Вы должны быть уверены в том, куда и какие свои личные данные вы собираетесь вводить. Сначала поищите название компании в интернете и убедитесь, что она заслуживает доверия», – призывает он.
Владимир, обратившийся в ДВ, впрочем, так и сделал. Он нашел 70% негативных отзывов на AllCapitalInc, но решил поверить оставшимся 30%, которые были положительными или нейтральными (и были, вероятно, оставлены самими жуликами).
«Если вы видите, что очень известный человек предлагает вам инвестировать в какую-то конкретную платформу, будь то Илон Маск, Кая Каллас или кто-то еще, остановитесь, потому что это однозначно мошенничество. Такая схема приобретает распространение», – дает еще один совет Кельт.
«Если вы видите рекламу, которая обещает быстрое и солидное преумножение вложенных средств, смею сказать, что это мошенничество. Полиция рекомендует начать инвестировать через свой банк и обязательно ознакомиться с рисками. Спросите совета у человека, который уже давно работает в этой области. Совершенно точно не стоит доверять человеку, с которым вы начали общаться где-то в социальной сети и который после нескольких дней общения начинает рекомендовать инвестирование», – резюмирует работник полиции.
Что делать, если вы уже отдали деньги мошенникам
Во-первых, обратитесь в полицию. Вам это, вероятно, уже не поможет, но убережет других от именно этого сайта или группы.
Во-вторых, не отдавайте еще больше денег. Не менее распространен вид мошенничества, когда вам предлагают вернуть свои уже потерянные деньги и разобраться с теми, кто их увел. Конечно, тоже не бесплатно.
![На бесплатной консультации жертвам продают платные услуги, выманивая оставшиеся после первых мошенников деньги.](https://static-img.aripaev.ee/?type=preview&uuid=af66bbb9-ef7d-5da1-9cf5-de87dcdc4dcc&width=3840&q=70)
- На бесплатной консультации жертвам продают платные услуги, выманивая оставшиеся после первых мошенников деньги. Foto: dv.ee
В-третьих, можно все-таки попробовать доказать, что кредиты от вашего лица взяты обманным путем. Чтобы вам хотя бы не пришлось возвращать деньги кредитным организациям. Случаев побед в судах немного. Но они есть.
«Если возможно доказать три обстоятельства, то появляется шанс освободиться от взятых не по своей воли обязательств, – объясняет юрист бюро Progressor Игорь Алексин. – Во-первых, главная задача – доказать, что договор займа был заключен под влиянием обмана. Во-вторых, доказать, что потерпевший не обогатился, и фактически не получил себе денежные средства по кредиту. В-третьих, необходимо обратить внимание, был ли нарушен со стороны кредитного учреждения принцип добросовестности и ответственного кредитования».
В случае с Владимиром ситуация сложная, так как человек осознанно прошел идентификацию в кредитном учреждении и у него изначально было намерение получить займ для дальнейших инвестиций, говорит юрист.
«Если у него изначально были намерения заключить договор займа, то нет оснований для признания такой сделки ничтожной. В данном случае деньги были конвертированы в криптовалюту и переведены на другой кошелек. Практически невозможно установить, кому принадлежит криптокошелек, на который был сделан перевод, так как один из основных принципов криптопереводов – конфиденциальность. Таким образом вернуть средства от получателя не представляется возможным», – констатирует Алексин.
«Ответ на вопрос, возможно ли освободиться от обязательств по быстрым кредитам, зависит от того, как действовали мошенники и какие доказательства есть у потерпевшего. Если все основывается только на словах потерпевшего, то шансов освободиться от обязательств нет, – резюмирует он. – Ни в коем случае не вводите пароли от Smart/Mobile-ID по просьбе неизвестных вам лиц. Не давайте доступ к своей ID карте и не давайте пароли от нее. При инвестировании нужно пользоваться только проверенными платформами, и лучшим решением будет использовать свой банк».
Похожие статьи
Литва мчится на полных парах и грозится стать лидером стран Балтии, обогнав Эстонию. Насколько это реально? В Литве сейчас Эльдорадо? Вы услышите мнение не только журналистов «Деловых ведомостей», но и эксперта Райво Варе.
Злоумышленники все чаще используют популярных в Эстонии людей и прессу с целью финансового мошенничества, в том числе предлагая инвестиционные возможности. При этом, как отмечает полиция, еще ни одна жертва не смогла получить назад свои средства.
Кто-то украл мое имя и совершил мошенничество на торговой площадке Facebook Marketplace. Я отправилась на поиски вора.
Парфюм — такой же элемент образа, как сумка или туфли. Он придает уверенность в себе, поднимает настроение и вдохновляет. Но так сложилось, что многие экономят на духах и вместо оригинальной продукции покупают реплики или товары неизвестных марок. А зря.
Сейчас в фокусе